In wirtschaftlich turbulenten Zeiten gewinnt die die richtige Finanzierungsstrategie für Unternehmen noch größere Bedeutung. Hier ist schnelle Liquidität gefragt, um Durststrecken zu überwinden und das eigene Geschäft zukunftssicher zu machen. Eine vielversprechende Alternative ist das Sale-and-Lease-back-Verfahren.
Die globale Wirtschaft ist heute einem ständigen Wandel unterworfen, der nicht nur Chancen, sondern auch Herausforderungen mit sich bringt. Eine schnelle Verfügbarkeit von Mitteln ermöglicht es Unternehmen, notwendige Investitionen zu tätigen, Engpässe zu überbrücken und ihr Geschäft auch in schwierigen Zeiten aufrechtzuerhalten. Auch Dr. Claudia Conen, Hauptgeschäftsführerin des Bundesverbandes Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL), sieht hier Leasing als wirkungsvolles Instrument: „Leasing ist ein wichtiger Baustein für Zukunftsinvestitionen“, sagte sie in einem Interview mit dem Münchner Finanzierungsvermittler Finanzierung.com.
Leasing spielt eine entscheidende Rolle für deutsche Wirtschaftsunternehmen, insbesondere in Bezug auf ihre Investitionsstrategien und Liquiditätsmanagement. Durch Leasing können Unternehmen Vermögenswerte wie Maschinen, Fahrzeuge oder Immobilien nutzen, ohne sie direkt kaufen zu müssen. Dies ermöglicht es ihnen, Kapital für andere geschäftliche Zwecke freizusetzen und ihre Liquidität zu schonen. Außerdem können sie durch Leasing flexibler auf sich ändernde Marktbedingungen reagieren und ihre technologische Ausstattung auf dem neuesten Stand halten, ohne große Anfangsinvestitionen tätigen zu müssen. Insgesamt trägt Leasing dazu bei, die Wettbewerbsfähigkeit deutscher Unternehmen zu stärken und ihre finanzielle Stabilität zu unterstützen.
Sale-and-Lease-back: Eine alternative Finanzierungslösung
Eine attraktive Möglichkeit für Unternehmen, schnell an Liquidität zu gelangen, ist das Sale-and-Lease-back-Verfahren. Bei dieser Form der Unternehmensfinanzierung verkauft ein Unternehmen Vermögenswerte wie beispielsweise Immobilien, Maschinen oder Fuhrpark an einen Investor und least sie anschließend zurück. Auf diese Weise erhält das Unternehmen sofortiges Kapital, während es gleichzeitig die Nutzung der Vermögenswerte beibehalten kann.
Der Ablauf eines Sale-and-Lease-back-Verfahrens
Der Prozess eines Sale-and-Lease-back-Verfahrens ist vergleichsweise unkompliziert und kann in der Regel in wenigen Schritten abgewickelt werden:
- Identifikation von Vermögenswerten: Das Unternehmen identifiziert Vermögenswerte, die für das Sale-and-Lease-back-Verfahren geeignet sind, wie beispielsweise Immobilien, Maschinen oder Fuhrpark.
- Transaktionsstrukturierung: In Zusammenarbeit mit einem Finanzierungspartner wird die Transaktion strukturiert, wobei der Verkaufspreis und die Bedingungen für die Rückmietung festgelegt werden.
- Durchführung der Transaktion: Nach Abschluss der Verhandlungen verkauft das Unternehmen die ausgewählten Vermögenswerte an den Investor und schließt gleichzeitig einen Leasingvertrag über die Nutzung dieser Vermögenswerte ab.
- Kapitalbeschaffung: Das Unternehmen erhält sofortiges Kapital aus dem Verkauf der Vermögenswerte, welches es für seine geschäftlichen Bedürfnisse nutzen kann.
- Fortgesetzte Nutzung der Vermögenswerte: Das Unternehmen kann die verkauften Vermögenswerte weiterhin nutzen, indem es sie zurückleast und regelmäßige Leasingzahlungen leistet.
Vorteile von Sale-and-Lease-back gegenüber herkömmlicher Bankenfinanzierung
Sale-and-Lease-back bietet Unternehmen eine Reihe von Vorteilen im Vergleich zu herkömmlichen Bankenfinanzierungen:
- Schnelle Liquidität: Sale-and-Lease-back ermöglicht es Unternehmen, schnell an Liquidität zu gelangen, ohne langwierige Kreditprüfungen und bürokratische Prozesse durchlaufen zu müssen.
- Keine zusätzliche Verschuldung: Da es sich um einen Verkauf und eine anschließende Rückmietung handelt, erhält das Unternehmen Kapital, ohne zusätzliche Schulden aufnehmen zu müssen.
- Flexibilität: Sale-and-Lease-back bietet Unternehmen die Möglichkeit, ihre Vermögenswerte weiterhin zu nutzen, was Flexibilität und Kontinuität im Geschäftsbetrieb gewährleistet.
- Bessere Bilanzstruktur: Durch den Verkauf von Vermögenswerten und die Umwandlung in liquide Mittel verbessert sich die Bilanzstruktur des Unternehmens, was sich positiv auf die Kreditwürdigkeit und das Rating auswirken kann.
Insgesamt ist Sale-and-Lease-back neben Krediten und Darlehen eine attraktive Finanzierungslösung für Unternehmen, die schnell an Liquidität gelangen möchten, um ihre Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten und zukunftssicher zu machen. Durch den Verkauf und die anschließende Rückmietung von Vermögenswerten können Unternehmen Kapital freisetzen, ohne zusätzliche Schulden aufnehmen zu müssen, und gleichzeitig ihre betriebliche Flexibilität erhalten. In einer sich ständig verändernden Wirtschaftsumgebung ist die Fähigkeit, schnell auf neue Herausforderungen zu reagieren, entscheidend für den langfristigen Erfolg eines Unternehmens.
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