Junge Unternehmen und Gründer stehen oft vor der Herausforderung, eine notwendige Finanzierung zu erhalten, um z. B.
- ihre Geschäftsidee zu verwirklichen,
- ihr Geschäftsmodell zu skalieren oder
- neue Geschäftsbereiche zu eröffnen.
Insbesondere dann, wenn kein oder wenig Eigenkapital vorhanden ist und keine umfangreichen Sicherheiten vorgewiesen werden können, ist es schwer, von Banken einen Kredit zu erhalten. Dies kann dazu führen, dass vielversprechende Ideen und Wachstumsmöglichkeiten nicht umgesetzt werden können und somit wertvolles unternehmerisches Potenzial brachliegt.
Es ist jedoch wichtig, dass junge Unternehmen und Gründer Unterstützung und Förderung erhalten, da sie einen wichtigen Beitrag zur Schaffung von Arbeitsplätzen und zur Stärkung der Wirtschaft leisten können.
Hierfür wurde der sogenannte Mikromezzaninfonds Deutschland (MMF) entwickelt, der es jungen Unternehmen und Gründern ermöglicht, das notwendige Kapital für ihr Vorhaben zu erhalten, ohne dass sie auf umfangreiche Sicherheiten vorweisen müssen. Diese Form der Finanzierung kann den entscheidenden Unterschied machen und dazu beitragen, dass vielversprechende Geschäftsideen auch tatsächlich umgesetzt werden können.
Mikromezzaninfonds Deutschland: Eigenkapital ohne Sicherheiten
Der MMF ist ein Förderprogramm des Bundesministeriums für Wirtschaft und Energie (BMWi), das kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in Deutschland durch die Vergabe von Beteiligungskapital finanzielle Unterstützung bietet. Der MMF hat ein Gesamtvolumen von 228 Millionen Euro und ist Teil des „ERP-Sondervermögens“ der Bundesregierung.
Private Investoren beteiligen sich an einem Fond, der das Kapital für die Finanzierung der Unternehmen bereitstellt. Teilnehmende Unternehmen müssen keine Sicherheiten stellen. Die Finanzierung erfolgt über typische stille Beteiligungen, die eine Laufzeit von 10 Jahren haben.
Durch diese Art der Beteiligung gibt man Unternehmensanteile ab und erhält dafür Kapital, das in der Unternehmensbilanz als Eigenkapital erscheint. Dies hat den Vorteil, dass
- die Kreditwürdigkeit des Unternehmens steigt und
- weitere Finanzierungsmöglichkeiten mit günstigeren Kreditkonditionen möglich sind.
Der Investor ist rechtlich kein Gesellschafter, sodass dieser nicht nach Außen erscheint und auch kein Eintrag ins Handelsregister erfolgt. Zudem erhält der Kapitalgeber kein Einfluss- oder Stimmrecht des Unternehmens.
Mikromezzaninfonds Deutschland: Verwendungszwecke
Der Fonds richtet sich an Unternehmen, die in der Gründungs- oder Wachstumsphase sind und deren Finanzbedarf zwischen 10.000 und 50.000 Euro liegt, bei Zielgruppenunternehmen bis zu 150.000 €. Die Finanzierung erfolgt über stille Beteiligungen. Das heißt, das Unternehmen erhält eine Beteiligung ohne Mitspracherechte und eine feste Verzinsung.
Im Gegensatz zu einem Bankkredit müssen die Unternehmen keine Sicherheiten stellen.
Der Fonds richtet sich an viele Unternehmensgründer und Unternehmen, insbesondere an folgende Zielgruppenunternehmen:
- Unternehmen, die von Frauen oder Menschen mit Migrationshintergrund geführt werden
- Umweltorientierte Unternehmen
- Unternehmen, die von Arbeitslosen gegründet werden
- Gewerblich orientierte Sozialunternehmen
- Unternehmen aus dem Heil- und Pflegebereich
Nicht antragsberechtigt sind allerdings Unternehmen, die sich in einem Insolvenzverfahren befinden oder die formellen Voraussetzungen für die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens auf Antrag der Gläubiger erfüllen. Es dürfen zudem keine negativen Schufa-Einträge vorhanden sein.
Mikromezzaninfonds Deutschland: Konditionen
Die Konditionen des Mikromezzaninfonds sind sehr attraktiv. Die Unternehmen erhalten eine stille Beteiligung in Höhe von 10.000 bis 50.000 €, bei Zielgruppenunternehmen in Höhe von maximal 150.000 €, wobei die anfängliche Förderung auf 75.000 € begrenzt ist.
Die Laufzeit beträgt 10 Jahre, in den ersten sieben Jahren wird keine Rückzahlung fällig, danach erfolgt die Rückzahlung in jährlichen Raten.
Sonstige Konditionen:
- Verzinsung beträgt eine vierteljährliche ergebnisunabhängige Auszahlung von 8 % p.a. (bei Unternehmen mit besonders guter Bonität 6,5 % p.a.).
- Für Unternehmen, die ab dem 30.07.2021 eine Beteiligung erhalten, reduziert sich bis zum 31.12.2023 die ergebnisunabhängige Vergütung von 8 % bzw. 6,5 % auf 4 Prozent p.a. bezogen auf den Nominalbetrag der Einlage.
- Variable Gewinnbeteiligung von maximal 1,5 % p.a. der Einlage. Es sind keine Sachsicherheiten zu stellen.
- Einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von 3,5 % der Einlage.
Mikromezzaninfonds Deutschland: Antragsverfahren
Die Beantragung der Förderung erfolgt bundeslandabhängig an der entsprechenden mittelständischen Beteiligungsgesellschaft. Für den Antrag wird ein professioneller Businessplan benötigt. Auch für die Erstellung eines Businessplans gibt es staatliche Fördermöglichkeiten für mindestens 50 % der Kosten, wenn man mit Beratern zusammenarbeitet, die für das Förderprogramm registriert sind.
Diese Berater begleiten Sie auch bei der Erstellung einer umfassenden Finanzierungsstrategie, wenn eine höhere Finanzierung geplant ist und der MMF ein Baustein bei der Kapitalbeschaffung sein soll. Dies gilt auch, wenn Sie z. B. eine Absage Ihrer Hausbank erhalten haben.
Sie möchten eine Förderung aus dem Mikromezzaninfonds Deutschland beantragen? Füllen Sie gerne unverbindlich unser Kontaktformular aus, wir bringen Sie mit zertifizierten Beratern in Kontakt. Das Erstgespräch ist dabei immer kostenfrei und unverbindlich. Alternativ können Sie auch unseren Service „Berater-Suche“ nutzen.
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Fehlende Gründerunterstützung Deutschland kein Gründerland
Sehr geehrte Damen und Herren,
leider muss ich wieder einmal feststellen, das Deutschland kein Gründerland ist. Mir werden als Gründer Kredite, gar Mikrokredit oder gar support von der BayBG verweigert. Auch durch mikromezzaninfonds
Ich habe sämtliche Möglichkeiten ausgelotet, aber keine Lösung gefunden. Gefördert werden nur noch Große Unternehmen bzw IT Firmen. Es gibt keinerlei Chancen für Klein Gründer wie mich, etwas größer einzusteigen, damit ich mich überhaupt etablieren und ab Tag X in den Hauptberuf wechseln kann.
Selbst von der IHK gibts keine vernünftige Hilfe. Aktuell muss ich mit meiner gegründeten Sportschule bald umziehen, weil der anktuelle Standort wg Sanierungs wegfällt. Ich würde dringend Kapital zum Umzug in eigene Räume benötigen, aber ich erhalte niergendwo wirklich Hilfe.
Selbst bei Bay Startup musste ich erschrocken feststellen, das dort Juroren sitzen ohne Ahnung, bzw die den Bizplan nicht gelesen haben, aber ihn Bewerten.
Dank der unnötigen Sportlockdowns, hatte ich nur noch sehr wenig Eigenkapital. Ich bräuchte einen 5 Stelligen Betrag, für den notwendigen Umzug und Etablierung am Markt.
Staatliche / Bank Unterstützung gibts leider nicht für kleine Gründer.
VG
Thomas Rauter