Finanzplan erstellen mit Software sinnvoll?

Eine Software hilft bei der Verwaltung der Finanzen. Sie bietet verschiedene Vorteile, wie die automatisierte Budgetierung. Doch wie funktioniert eine Finanzplan-Software und was sind die wichtigsten Funktionen?

Finanzplan-Software – nicht nur bei der Existenzgründung wertvoll

Das Finanzwesen ist komplex. Mit der Finanzplan-Software können die Finanzen einfach und effektiv verwaltet werden. Die softwaregestützte Finanzplanung ist eine bedeutende Möglichkeit, einen gut durchdachten Businessplan und Prognosen wie zum Beispiel Rentabilitätsvorschau zu erstellen, die Effizienz des Unternehmens zu steigern und, falls nötig, auf Herausforderungen zu reagieren.

Finanzplanung-Software – was ist das genau und wie funktioniert sie?

Eine Finanzplanung-Software sammelt die finanziellen Daten der Unternehmensgründung zentral, organisiert, kategorisiert und analysiert diese. Sie erfasst:

• Einnahmen
• Ausgaben
• Vermögenswerte
• Verbindlichkeiten

Die Daten werden entweder manuell eingegeben oder über Bankkonten automatisch synchronisiert. Die Software hilft durch die Erstellung von Budgets dabei, die Finanzen zu überwachen und finanzielle Ziele zu setzen.

Wichtige Funktionen der Finanzplan-Software, die auch Liquiditäts-Management-Software genannt wird, sind:

• Kontoverwaltung
• Erfassung und Kategorisierung von Transaktionen
• Erstellung detaillierter Finanzberichte und Analysen
• Prognosen bezüglich der Finanzen
• Festlegung von finanziellen Zielen
• Prognose von Finanztrends
• Entwicklung von Strategien
• Risikoanalyse und -management

Im Kern hilft die Software dabei, die Finanzen effizient zu organisieren, immer im Blick zu halten und gute finanzielle Entscheidungen zu treffen. Die vermuteten Einnahmen und Ausgaben werden gegenübergestellt, um anhand der Gewinn- und Verlustrechnung die voraussichtlichen Gewinne für ein Geschäftsjahr oder anderen Zeitraum zu berechnen.

Verschiedene Programme bieten zusätzliche Funktionen, wie die Kontosynchronisation, Multi-Währungs-Unterstützung, Benachrichtigungen bei anstehenden Rechnungen, Warnungen beim Überschreiten der Budgetgrenzen, Schuldenmanagement oder Steuerplanungs-Tools. Sicherheitsfunktionen sind bei Finanzplanungssoftware von großer Bedeutung.

Für wen eignet sich die Finanzplanung-Software?

Die Software ist für Unternehmen jeder Größe und für Entrepreneure sinnvoll. Mittelständische Firmen können damit komplexe Finanzströme organisieren und überwachen, Budgets und Prognosen erstellen sowie Entscheidungen langfristig gut durchdacht treffen. Auch Start-ups können die Software nutzen, um einen Businessplan und Finanzplan inkl. Kapitalbedarfsplan zu erstellen. Ihre Ressourcen sind bei der Existenzgründung oftmals begrenzt. Selbst Einzelpersonen können damit ihre persönlichen Finanzen verwalten.

Es gibt viele Softwareprogramme und je nach Anforderungen für jeden das passende Produkt. Die Finanzplanungssoftware hat viele Vorteile. Zu beachten ist, dass die Anschaffung/Wartung vor allem mit vielfältigem Funktionsumfang teuer sein kann, insbesondere für Kleinunternehmen und aufgrund der Komplexität nötig ist.

Verschiedene Arten von Finanzplanung-Software sind:

• Über das Internet bereitgestellte Cloud-basierte Software: Tool und IT-Infrastruktur eines externen IT-Dienstleisters, schnelle Einsetzbarkeit sowie jederzeit und von überall aus Zugriff, hohe Sicherheitsstandards wichtig
• Lokale Software auf den unternehmenseigenen Servern, extern erworben oder intern entwickelt, hohe Kontrolle und Sicherheit aufgrund der Verwaltung der Daten im eigenen Unternehmen, Verwaltung erfordert qualifizierten IT-Experten
• Integrierte Finanzplanung-Software: Gewinn- und Verlustrechnung wird isoliert betrachtet

Folgende Schritte sind notwendig, um mit der Software einen Finanzplan zu erstellen:

• Festlegung des Datenmodells
• Ist-Analyse bezüglich der aktuellen finanziellen Situation
• Planung der Bereiche
• Ganzheitliche Planung
• Zusammenführung der Bereichspläne zum Gesamtplan
• Bilanzen und Liquiditätsplan
• Reporting mit aussagekräftigen Auswertungen
• Forecasts

Die richtige Software für Finanzplanung auswählen

Bei der Software gilt es, systematisch vorzugehen, um je nach Branche und Unternehmensgröße die beste entsprechend der spezifischen Bedürfnisse und Anforderungen zu finden, mit der sich der perfekte Finanzplan realisieren lässt. Idealerweise bietet sie alle notwendigen Funktionen zum guten Preis-Leistungs-Verhältnis und lässt sich mit bestehenden Systemen nahtlos verknüpfen. Ebenso wichtig sind Benutzerfreundlichkeit, Skalierbarkeit, Compliance und umfassender Support.

Fazit

Eine Finanzplanungssoftware kann den Finanzmanagementprozess deutlich optimieren, beispielsweise durch die Echtzeitdaten, beschleunigte Budgetplanung, einfache Datenintegration, Genauigkeit, verringerte Fehlerquote und Produktivitätssteigerung. Weitere Vorteile sind Transparenz, Kontrolle, Risikomanagement sowie Reduzierung der Bank- und Devisengebühren. Die Software ist ein mächtiges Werkzeug, welches die Verwaltung der Finanzen effektiver und einfacher macht. Ob Einzelperson, kleines oder großes Unternehmen, jeder kann davon profitieren und der Einsatz der Software für Finanzplanung das Finanzmanagement erheblich verbessern. Diese Art Management-Software bietet je nach Bedarf umfassende Funktionen. Die Risiken beim Speichern sensibler Finanzdaten müssen immer bedacht werden. Hohe Sicherheitsstandards sind unerlässlich.

Die Finanzen mit einer Software zu verwalten, ist praktisch und zeitsparend. Banken, Investoren, Fördermittel-Organisationen erwarten allerdings speziell angefertigte, professionelle Businesspläne (inkl. Finanzplan). Daher ist es empfehlenswert, die Ausgaben einer Finanzplan-Software gemeinsam mit einer Unternehmensberatung zielgerichtet aufzubereiten. Nehmen Sie unverbindlich Kontakt zu einem Berater aus dem Experten-Netzwerk der Gründerinitiative „Deutschland startet“ auf!

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